Por: Ruperto Alis / Imparcial RD
Santo Domingo, D.N. – La tecnología se ha convertido en una herramienta indispensable en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LAFT), según Ramón Guzmán, vicepresidente del Comité de Prevención de Lavado de Activos (COPLA) de la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA). Guzmán enfatiza que la efectividad en la prevención de estos delitos depende de la capacidad de las entidades financieras para identificar transacciones sospechosas de manera rápida y precisa.
“En el entorno actual, prescindir de sistemas tecnológicos especializados para la prevención de lavado de activos es prácticamente inviable, no solo por las regulaciones del sistema financiero, sino por la velocidad con la que deben operar las instituciones bancarias”, sostiene Guzmán. La digitalización de los procesos bancarios y la alta interconexión global facilitan que los fondos de los clientes estén disponibles al instante en cualquier parte del mundo, ya sea en efectivo o a través de medios electrónicos.
El especialista explica que las herramientas tecnológicas permiten no solo identificar transacciones inusuales, sino también detectar patrones anómalos que resultan imposibles de analizar manualmente a tiempo. Con la ayuda de inteligencia artificial (IA) y algoritmos de aprendizaje automático (Machine Learning), las instituciones financieras pueden enfocar sus esfuerzos de manera más eficiente en las alertas de mayor riesgo.
Guzmán aclara que el uso de IA también permite una mejor evaluación y clasificación de las operaciones sospechosas. Una vez revisadas, estas alertas pueden ser confirmadas como transacciones ilegales o, en su defecto, calificar como inusuales pero justificadas para el perfil del cliente.
Además, la tecnología facilita el diseño y seguimiento de indicadores de riesgo, lo que ayuda a los tomadores de decisiones a evaluar de manera estratégica los niveles de exposición al riesgo y tomar medidas de mitigación adecuadas.
El experto resalta que el sector bancario de la República Dominicana invierte considerables recursos financieros y humanos en la adquisición, actualización y operación de plataformas tecnológicas, conscientes de la importancia de mantener un sistema de prevención robusto frente al lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
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